Tasso Di Interesse Differenziale Forex Trading

Tasso di interesse differenziale - IRD Qual è il tasso di interesse differenziale - IRD Il differenziale di tasso di interesse (IRD) è un differenziale di misurare il divario dei tassi di interesse tra due attività fruttifere simili. I commercianti del mercato dei cambi utilizzano differenziali di interesse (IRD) quando forward pricing tassi di cambio. Sulla base della parità di tasso di interesse. un operatore può creare un'aspettativa del tasso di cambio tra due valute futuro e impostare il premio o sconto, sul tasso di cambio di mercato contratti a termine in corso. SMONTAGGIO tasso di interesse differenziale - IRD Il differenziale di tasso di interesse è utilizzato anche nel mercato degli alloggi per descrivere la differenza tra il tasso di interesse e una banca postato tasso alla data di pagamento anticipato per i mutui. L'IRD è un componente chiave del carry trade. Un carry trade è una strategia che commercianti di valuta estera utilizzare nel tentativo di trarre profitto dalla differenza tra i tassi di interesse, e se i commercianti sono lunghi una coppia di valute, possono essere in grado di profitto da un aumento della coppia di valute. Tasso di interesse commerciale differenziale Esempio Per esempio, diciamo che un investitore prende in prestito 1.000 e converte i fondi in sterline inglesi, che gli permette di acquistare un legame britannico. Se invece il titolo acquistato produce 7, mentre i rendimenti dei titoli equivalenti statunitensi 3, quindi l'IRD uguale a 4, o 7 - 3. L'IRD è l'importo che l'investitore può aspettarsi di trarre profitto utilizzando un carry trade. Questo profitto è garantito solo se il tasso di cambio tra dollari e sterline rimane costante. Uno dei principali rischi connessi con questa strategia è l'incertezza delle fluttuazioni monetarie. In questo esempio, se la sterlina inglese dovesse cadere in relazione al dollaro statunitense, il professionista può sperimentare perdite. Inoltre, i commercianti possono utilizzare la leva finanziaria, come ad esempio un fattore di 10-a-1, per migliorare il loro potenziale di profitto. Se l'investitore sfruttato il suo prestito di un fattore di 10-a-1, potrebbe realizzare un profitto di 40. Tuttavia, leva potrebbe anche causare grandi perdite se ci sono grandi movimenti dei tassi di cambio. Tasso di interesse differenziale ipoteca Esempio Quando homebuyers prendere in prestito denaro per l'acquisto di case, non ci può essere un differenziale di tasso di interesse. Ad esempio, dire un comprato casa ha acquistato una casa e ha preso un mutuo a un tasso di 5,50 per 30 anni. Assumere 25 anni sono passati e il mutuatario ha solo cinque anni a sinistra in termini suo mutuo. L'istituto di credito potrebbe utilizzare il tasso di interesse di mercato attuale sta offrendo per un mutuo di cinque anni per determinare il differenziale di tasso di interesse. Se il tasso di interesse corrente di mercato su un mutuo di cinque anni è 3,85, il differenziale di tasso di interesse è 1,65, o 0,1375 per month. Online Forex trading Comunità Qual è tasso di interesse differenziale e come calcolarlo tasso di interesse differenziale è una pena per il prepagamento in anticipo di tutto o parte di un mutuo al di fuori delle sue normali termini di pagamento anticipato. Questo è considerato un componente chiave del carry trade. Questo tasso di interesse è un tipo di compensazione, che si ricarica il creditore se il mutuatario paga il suo principale mutuo prima della data di scadenza. Tasso di interesse differenziale è anche conosciuto come: Perdita di interesse, tassi di interesse IRD e differenziale. Qui sono alcune caratteristiche di tasso di interesse differenziale: Tasso 1. Interest Swap - Si tratta di un interest rate swap, che è in una forma di rigore. 2. Metodo di calcolo - Di solito è calcolato come differenza tra il tasso attuale e il tasso della durata residua, moltiplicato per il capitale residuo e l'equilibrio del termine. 3. calcolo preciso - è un criterio di calcolo molto preciso. 4. menziona il risarcimento dovuto - Di solito si riferisce al compenso dovuto per il creditore sul pagamento dei mutui. 5. All'inizio Pena di prepagamento - Si tratta di una pena di prepagamento al mutuatario per rimborso anticipato del debito ipotecario, prima della scadenza del termine mutuo. Questo è solitamente calcolato come la differenza tra il tasso esistente e la tariffa per il restante periodo, moltiplicato per principale eccezionale e l'equilibrio del termine. Questo è il modo di tasso di interesse viene calcolato: Esempio: 100.000 mutui alle 9 con 24 mesi che rimangono attuale tasso di 2 anni è 6,5 differenziale è 2,5 annuo IRD è di 100.000 due anni 2,5 p. a. 5000 Un differenziale misura il divario dei tassi di interesse tra le due attività fruttifere simili. In base alla uniformità dei tassi di interesse, un operatore può creare un'aspettativa del tasso di cambio tra due valute futuro e impostare il premio (o sconto) sul tasso di cambio di mercato contratti a termine in corso. I commercianti del mercato dei cambi utilizzano differenziali dei tassi di interesse quando prezzo a termine i tassi di cambio. Ad esempio, dire un investitore prende in prestito US1,000 e converte i fondi in sterline inglesi, consentendo all'investitore di acquistare un legame britannico. Se invece il titolo acquistato produce 7, mentre i rendimenti dei titoli equivalenti statunitensi 3, poi il differenziale di tasso di interesse è pari a 4 (7-3). Questo tipo di tasso di interesse è l'importo che l'investitore può aspettarsi di trarre profitto utilizzando un carry trade. Questo profitto è garantito solo se il tasso di cambio tra dollari e sterline rimane costante. Il differenziale tra i tassi di interesse interni ed esteri è un irregolare importante che le banche centrali considerano nelle loro politiche a livello macroeconomico. E 'anche un mutevole di interesse per gli investitori nel mercato dei cambi che sono impegnati nella valuta carry trade. Una comprensione sistematica delle proprietà di serie temporali di questo tipo di tasso di interesse e la loro persistenza in tutti i paesi è, quindi, importante per entrambi i responsabili politici e gli investitori. I tassi di interesse sono una variabile importante di interesse per coloro che sono impegnati nel carry trade, una strategia in cui un investitore prende in prestito in un paese straniero con tassi di interesse più bassi rispetto ai loro paese di origine e investe i fondi nel loro mercato nazionale, di solito in reddito fisso securities. What è un differenziale di interesse aggiornato il 6 agosto, 2016 Che cosa è un differenziale di interesse un differenziale di tasso di interesse è una differenza di tasso di interesse tra due valute in una coppia. Se una valuta ha un tasso di interesse del 3 per cento e l'altro ha un tasso di interesse dell'1 per cento, ha un differenziale di tasso di interesse del 2 per cento. Se si dovesse comprare la valuta che paga il 3 per cento contro il moneta paga 1 per cento, si sarebbe pagato sulla differenza con pagamenti di interessi quotidiani. Questa semplice definizione è nota come il carry trade guadagno portare avanti il ​​differenziale di tasso di interesse. Tuttavia, gli sviluppi nel 2016 hanno portato i differenziali di tasso di interesse di una nuova luce, che sono la comprensione vale la pena. politica dei tassi di interesse negativi o NIRP c'è stato un forte divergenza tra le economie di mercato dei tassi di interesse sviluppati e le economie di mercato emergenti i tassi di interesse nel 2016. Sviluppare economie di mercato hanno preso i loro tassi di interesse sotto lo zero per cercare di stimolare la domanda, mentre le valute dei mercati emergenti stanno alzando il loro interesse tassi cercando di limitare deflusso di capitali e di instabilità economica. Nel mese di febbraio, la Banca del Messico o Banxico tenuto una riunione d'emergenza per aumentare il loro tasso debitore di 50 punti base, mentre la vendita di dollari USA al mercato per stimolare la domanda per il seguente Peso messicano. Anche se questo si allarga il differenziale di interesse tra gli Stati Uniti e il Messico, è anche un segno di mercato di instabilità o possibile disperazione dalle banche centrali per evitare che l'economia globale dalla filatura fuori controllo. I commercianti di Forex carry trade stanno cercando di sfruttare al massimo la politica di negativo tasso di interesse con il carry trade con la vendita di euro o yen giapponese, i cui tassi di interesse correnti sono negativi e l'acquisto di valute dei mercati emergenti come quello della rupia indiana, Rand sudafricano, mascheramento Peso, o lira turca. Tuttavia, questi traffici che sulla carta hanno molto grandi differenziali dei tassi di interesse potrebbe facilmente finire per essere i mestieri più rischiose nel 2016 se il dolore economica si trovano in valute dei mercati emergenti continua o diventa più grave. Mentre il carry trade fa guadagnare interessi sul differenziale dei tassi di interesse, una mossa nella sottostante coppia di valute diffusione potrebbe facilmente ed ha storicamente nei momenti di cadere il sentimento del rischio spazzato via i benefici del carry trade. Il vecchio detto che, 39if sembra troppo bello per essere vero, probabilmente is39 può applicare ai differenziali dei tassi di interesse. In altre parole, quando i differenziali dei tassi di interesse si allargano troppo, lo ha fatto perché il rischio è visto come una minaccia per i mutuatari in quei paesi. Quindi, se sei un nuovo trader Forex è stato solo sentito parlare del carry trade, procedere con cautela soprattutto se si vede le valute dei tassi di interesse negativi come valute di vendita interessanti e valute dei mercati emergenti come valute di acquisto attraenti. La carneficina continua in materie prime e l'incertezza intorno alla Cina continuano a mettere sotto pressione le più alte valute rendimento. Allo stesso tempo, l'introduzione di tassi di interesse negativi, così come l'incertezza sul futuro quantitativa easing39s, continuano a vedere flusso di denaro di beni rifugio, che spesso hanno i più bassi o negativi differenziali di interesse rates. Trading Interest Rate Quali sono tasso d'interesse differenziale s interesse i differenziali di tasso verificarsi quando si hanno due valute con tassi di interesse diversi per i paesi sottostanti coinvolti. Nel forex trading, citazioni valuta sono sempre forniti in coppia. Con ogni coppia, vi è un differenziale di tasso di interesse associato. (Più i tassi di interesse su come influenzano il forex trading) Come al commercio differenziali dei tassi di interesse per il commercio un differenziale di interesse, la prima cosa che devi fare è capire esattamente ciò che il differenziale è sulla coppia siete interessati nel commercio. Let39s prendere ad esempio il dollaro australiano (AUD) e Yen (JPY). Se la Banca centrale australiana stava pagando il 2 per cento ai possessori di Dollari Australiani e la Banca centrale giapponese pagava solo lo 0,1 per cento per i possessori dello yen, la differenza sarebbe 1,9 per cento, a favore del dollaro australiano. Ciò significa che, se si dovesse mettere un ordine di acquisto sulla coppia AUDJPY, si sarebbe stato pagato in quel differenziale di tasso di interesse giornaliero per tutto il tempo si terrà la coppia. Se è stato posizionato un sell sullo stesso ordine, il broker avrebbe addebitare sul proprio conto ogni giorno per lo stesso importo in quanto si sarebbe in un contribuente interesse, piuttosto che il ricevitore se si vendevano quella coppia. Il vantaggio di negoziazione differenziali di interesse I vantaggi di questo tipo di commercio è abbastanza evidente. Con la negoziazione di direzione degli interessi attivi, si potrebbe raccogliere un premio per tutti i giorni. Questo sarebbe pad il profitto linea di fondo più e più volte. Per non parlare, forex trading può essere fatto con la leva. in modo che il rendimento effettivo del capitale è amplificato. Tuttavia, se l'albero inizia ad andare contro di voi e si utilizza la leva la quantità di rollover si raccolgono su base giornaliera non è probabile che compongono per il declino di profitto del commercio vero e proprio. I pericoli di negoziazione differenziali di tasso I pericoli di questo tipo di trading sono molto più numerosi dei vantaggi. Prima di tutto, le coppie che hanno differenziali di alto interesse sono molto sensibili a qualsiasi segno di instabilità economica nel mondo. Queste coppie possono diventare volatili con poco preavviso. La volatilità può cancellare rapidamente tutti i guadagni interesse, viste. È necessario utilizzare prudente gestione del rischio o essere disposti a coprire qualsiasi rischio di ribasso. Gli hedge fund che utilizzano una strategia di trading carry (chiamato carry perché hai guadagnato per la cura della moneta ad alto rendimento) utilizzano in genere molto poco effetto leva a causa del potenziale potenziale di svolgimento. Trading per raccogliere differenziali di interessi è chiamato carry trading. ed è lontano da una nuova idea. Mentre sembra come un dato, commerciali differenziali di interesse richiedono una certa esperienza nella gestione l'inaspettato e sapere quando uscirne. Se hai intenzione di negoziazione differenziali di interesse, si raccomanda di osservare la storia e vedere che cosa può accadere se si è dalla parte sbagliata di un commercio senza protezione. La vita si salva potrebbe essere il tuo. Anche in ambienti a basso tasso di interesse, come nel 2016, i differenziali dei tassi di interesse può causare volatilità FX. Uno degli esempi più grandi è stato il dollaro canadese. All'inizio del 2016, vi è il timore che l'incidente di petrolio stava per inviare economia Canadas in una profonda recessione, ma questo non è mai materializzato. Inoltre, guardando i spread o di tasso di interesse differenziale tra Stati Uniti e Canada ha visto un aumento di serraggio da gennaio a maggio come l'immagine di economia Canadas è diventato più positivo e, allo stesso tempo, i commercianti sono stati sempre più incerto per l'economia degli Stati Uniti. Questa riduzione del differenziale di tasso di interesse differenziale tra le aspettative sui tassi di interesse canadesi e statunitensi causare dollaro canadese per rafforzare in modo aggressivo rispetto al primo semestre del 2016. Pertanto, vale la pena di essere a conoscenza di tasso di interesse si diffonde tra le principali economie, anche se il tasso di interesse ufficiale non è cambiato.